轻信贷款短信男子被骗7.8万 民警:一定三思

稿件来源:中国法制报道 浏览:4639次 时间:2018-08-08
    中国法制报道网福建讯:(记者:林松涛 吴君平 见习记者:黄阿林 黄雅滢 通讯员:张桦彬 庄凌龙) 陌生号码发来短信,称贷款已通过审核,32岁来自厦门的张先生信以为真,与对方取得联系,没想到却落入了对方的圈套,贷款不成,反被骗7.8万元。警方提醒市民,一切诈骗活动最终目的都是骗钱,所以汇款前一定要三思。
“做流水”有去无回
    今年7月30日晚8时许,在晋江做电商的张先生收到一陌生号码短信,短信称其申请办理的贷款已经通过审核,让其添加一QQ号码做进一步确认。
    张先生此前确实申请过贷款,故他也没有注意到发来的短信的是一个陌生的手机号码。添加对方为好友后,对方询问了张先生的身份证号码等个人信息,张先生如实以告。
    对方称,张先生已达办理贷款条件,需要提供一银行卡号。张先生提供一银行卡号后,对方却称必须提供另一家银行卡。但待张先生提供后,对方却称张先生提供的银行卡活跃度不够,让张先生将所有积蓄转存到一张银行卡上,还让张先生将钱转进对方提供的一个银行账户里,称要做流水。
    “对方说做完流水就把钱转回来给我,但后来我就联系不上他对方了。”张先生说,他分了几次将78990元转到对方提供的银行账号里,但对方并没有马上转回钱,对方称是钱在存款中心处以监管状态,要等五天。张先生等了五天,没有消息,再和对方联系没有回复,才意识到自己被骗了。
提醒 网贷三思而后行
    警方接报后,于8月7日下午在安溪城厢镇将诈骗嫌疑人蔡某(男,46岁,南安人)抓获。经审讯,其对犯罪事实供认不讳。蔡某因涉嫌诈骗被公安机关依法采取强制措施。
    据该类贷款诈骗案件,民警揭秘,此类以无抵押贷款为名的诈骗,嫌疑人将网页、QQ等社交平台作为作案工具,寻找急需用钱的人群作为目标实施诈骗。
    在行骗过程中一般存在两种情况,一种是嫌疑人通过网络或者社交平台群里发布可为资金短缺者提供“小额贷款”的广告。另一种是有资金需求的受害者自己主动在“贷款”网页上填写个人信息。随后,受害人通过电话或者社交软件与嫌疑人联系,嫌疑人又以预交保证金、月利息、送款担保费等名义,让受害人往指定的银行账户内汇钱,或通过获取受害人手机信息和验证码将受害人卡内钱财转走。而在一些案件中,嫌疑人甚至伪造出“贷款合同”、“现金支票”、“银行出账界面”等“凭证”,以此提高诈骗的欺骗性。
    警方提醒广大市民:首先,如需要贷款,尽量通过银行等国家正规金融机构申请贷款,降低贷款的风险。其次,不要轻易相信在网上或广告上看到的所谓“无需抵押,无需手续费,免费贷款”等信息,要牢记世界上没有免费的午餐。第三,办理贷款时预付利息和保险等要求都是不符合贷款规定的,当对方要求事先支付任何形式的资金时,要特别警惕。最后,遇到相关骗术应当及时向警方咨询并报警,避免财产受到损失。


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